Forex – wszystko co musisz wiedzieć

Witaj w świecie fascnujących inwestycji Forex!

Forex – to słowo, które rozbudza wyobraźnie coraz większej grupy osób, które pragną zarabiać więcej, które szukają lepszej alternatywy dla swojego obecnego zatrudnienia. Forex to rynek, który stwarza ogromne możliwości zarabiania dowolnych kwot. Co więcej, wbrew temu co twierdzą niektórzy, opanowanie sztuki inwestowania na rynkach Forex wcale nie jest takie trudne. Oczywiście, potrzebna jest odpowiednia wiedza, a także pojęcie na temat aktualnej sytuacji ekonomicznej. Jednakże, pracując tyle samo co na etacie, tutaj możesz zarobić dużo więcej. Zacznijmy więc od początku. Jeżeli jakieś pojęcia w tekście będą dla Ciebie nie do końca zrozumiałe, na samym dole artykułu znajdziesz słownik z najważniejszymi pojęciami.

Czym jest Forex i jak to działa?

Forex jest największym rynkiem wymiany walut na świecie. Dzienny obrót Foreign Exchange – FX przekracza 6 bilionów dolarów rocznie. Jak sama nazwa wskazuje, na rynkach Forex handluje się walutą, lecz większość brokerów, czyli pośredniczących firm umożliwiających dołączenie do tego globalnego rynku, pozwala Ci także zainwestować w surowce czy papiery wartościowe. Jeszcze kilkanaście lat temu, rynki Forex były otwarte jedynie dla znaczących firm i przedsiębiorstw. Dzisiaj każdy może znaleźć odpowiednią platformę brokerską i dołączyć do tego fascynującego świata wielkich inwestycji.

Na rynku Forex, wartość waluty jest podawana do czwartego miejsca po przecinku. Transakcji dokonujesz na parach walutowych. Wyróżniamy trzy rodzaje takich par: Najczęściej używane pary Majors (np. EUR/USD), Minors (np. EUR/JPY) i Exotics (np. USD/ZAR). Pierwsza w parze walut nazywana jest bazową. Druga to kwotowa i to na jej podstawie naliczany będzie zysk/strata oraz spread.

Wartość waluty jest prezentowana z dokładnością do czwartego miejsca po przecinku. Wyróżniamy cenę kupna waluty (bid), oraz jej sprzedaży (ask). Najmniejsza możliwa różnica między tymi dwoma cenami wynosi 1 pips czyli 0,0001. To właśnie pipsy będą wyznaczać Twoje ewentualne zyski.

Na koniec, musisz znać trzy podstawowe operacje, których możesz dokonać w trakcie inwestycji na rynku Forex. Pierwsza z nich to Stop Loss czyli możliwość automatycznego ustawienia, kiedy transakcja ma zostać przerwana i zakończona na wypadek gdyby Twoja inwestycja zaczęła przynosić straty. Druga to Profit i działa identycznie jak pierwszy mechanizm, z tą różnicą, że zamyka transakcję po odnotowaniu zadowalającego zysku. Na koniec mechanizm automatycznego zlecenia przeprowadzenia operacji w sytuacji zaistnienia odpowiednich okoliczności rynkowych, które sam zdefiniujesz. To przydatne narzędzie w sytuacji gdy spodziewasz się określonych zachowań waluty, ale w danym okresie nie będziesz mógł spędzić czasu przed komputerem.

Forex czy giełda? Jakie są różnice?

Nieprzypadkowo wiele osób dopatruje się różnic między inwestowaniem na giełdzie, a na rynkach Forex. Główną różnicą między tymi możliwościami jest większy potencjał do zarabiania na korzyść rynków Forex. Dlaczego? Otóż na giełdzie, inwestor musi posiadać dość pokaźny budżet jeżeli chce zarabiać odpowiednio duże pieniądze. Powiększenie swojego kapitału o 5 – 10% w skali roku, na giełdzie jest znakomitym wynikiem. Tyle, że tylko dla osób dysponujących bardzo zasobnym portfelem finansowym.

Jednakże załóżmy, że Twój kapitał początkowy to 5,000zł. W skali roku, na giełdzie, mógłbyś liczyć maksymalnie na zysk rzędu 250-500zł. To niewiele prawda? Na giełdzie, z tym budżetem byłby to wynik rewelacyjny. Teraz sytuacja na rynkach Forex. Tutaj będziesz dysponował dźwignią finansową. Twój kapitał jest tutaj depozytem zabezpieczającym, ale tak naprawdę, lewar finansowy sprawia, że zarobić możesz dużo więcej. Jak to działa? Załóżmy, że Twój kontrakt został zawarty z dźwigną finansową „razy 100”. 5% wzrost Twojej inwestycji oznacza, że właśnie zarobiłeś nie 250zł, a 25,000zł.

Zapytasz pewnie gdzie jest haczyk. No właśnie, haczyk polega na tym, że w przypadku 5% spadku inwestycji, stracisz cały swój kapitał, co na giełdzie jest praktycznie niemożliwe. Podsumowując – na giełdzie zarabiasz dużo mniej, ale z równie małym ryzykiem dużych strat. Rynki Forex to wszystko albo nic. W jeden dzień możesz zarobić więcej niż na giełdzie przez kilka lat. Jednocześnie, możesz też wszystko stracić. Na szczęście, dzięki naszej stronie dowiesz się jak mądrze inwestować i ograniczyć ryzyko utraty kapitału.

Zalety inwestowania na rynkach Forex

Pierwsza z zalet została w zasadzie omówiona w poprzednim paragrafie. Jest to możliwość zarabiania w krótkim czasie dużych pieniędzy. Oczywiście będzie to wym
agało od Ciebie dużego wkładu pracy i poświęcenia cennego czasu na zdobycie wiedzy na temat aktualnej sytuacji ekonomicznej na świecie. Tylko w ten sposób możesz skutecznie inwestować w walutę. Obstawianie na chybił-trafił to zwykły hazard, przekonało się już o tym bardzo wiele osób, które nie zrozumiały idei rynku Forex, w skutek czego straciły swój kapitał.

Drugą zaletą rynków Forex jest możliwość zdalnej pracy w domu. Pełny komfort, cisza, spokój. Możliwość dostosowania pracy do innych obowiązków. A wszystko czego tak naprawdę potrzebujesz to komputer, szybki Internet no i oczywiście odpowiedni broker.

Kolejny atut to, fakt, że rynek Forex jest ogólnodostępny. Tak jak pisałem wcześniej, kiedyś, tylko ogromne przedsiębiorstwa i banki dysponowały kwotami, które dopuszczały je do rynku. Dziś, każdy może rozpocząć przygodę z inwestowaniem w walutę mając na start zaledwie 100zł. Oczywiście, nie polecam zaczynać pracy na rynku Forex z tak małą kwotą. Większość ekspertów twierdzi, że optymalna kwota na początek to 5,000 – 10,000zł. To daje Ci duże możliwości dywersyfikowania swojego kapitału, oraz korzystanie z wyższych dźwigni finansowych.

Jesteś nocnym markiem? Wolisz pracować w nocy, ponieważ to właśnie wtedy Twój umysł spisuje się najlepiej? To wspaniale, ponieważ rynki Forex są otwarte przez okrągłą dobę. To Ty decydujesz o której godzinie chcesz rozpocząć pracę. Po za weekendami, to czas na odpoczynek. W sobotę i niedzielę nawet rynki Forex mają wolne.

Waluta spada – Ty zarabiasz. O ile na giełdzie inwestorzy muszą liczyć na dobry okres i wypatrywać hossy, o tyle na rynku Forex nie ma to znaczenia, ponieważ dokonując inwestycji możesz obstawić czy dana waluta umocni się, czy też może jej wartość spadnie. Krach gospodarczy nie sprawi zatem, że będziesz musiał zawiesić inwestycje i poczekać na lepszy okres. Rynki Forex zawsze dają możliwość zarabiania.

Zaczynamy inwestowanie na rynku Forex!

Na początek wybór odpowiedniego brokera. Jest to temat rzeka, ponieważ obecnie na rynku działa niezliczona liczba lepszych i gorszych serwisów brokerskich. Na co powinieneś zwrócić uwagę? Przede wszystkim sprawdź ranking brokerów, który jest tworzony na podstawie opinii klientów. Zaletą rankingu jest również możliwość porównania kryteriów działania różnych serwisów, takich jak: Dostępne dźwignie finansowe, wymagany depozyt na początek, wsparcie obsługi serwisu, ograniczenia wielkości transakcji, koszty i prowizje związane z handlem walutami, oraz najważniejsze: Jaka instytucja nadzoruje pracę brokera.

Pierwszym istotnym krokiem na start jest założenie bezpłatnego konta demo na platformie transakcyjnej interesującego Cię brokera. To bardzo ważne, aby bez zbędnego ryzyka nauczyć się korzystać ze wszystkich narzędzi jakie oferuje Ci platforma. Konto demo jest połączone z prawdziwym systemem transakcyjnym, wszystkie wartości są zgodne z aktualną sytuacją na rynku Forex. Posługujesz się jednak wirtualną walutą, dzięki czemu nie musisz martwić się o to, że przypadkowo zrobisz coś co narazi Twój kapitał.

Przetestowałeś już możliwości konta demo i odnotowałeś pierwsze zyski przy pomocy wirtualnego kapitału? Teraz czas zainwestować prawdziwe pieniądze. No właśnie, jaką kwotą powinieneś dysponować? Otóż większość ekspertów od rynków Forex, twierdzi, że dla początkującego tradera, dobrym kapitałem startowym jest kwota od 5,000 do 10,000zł. Serwisy pozwalają nam zacząć z dużo mniej zasobnym portfelem jednakże jest to nieopłacalne ze względu na ograniczenia oraz ryzyko szybkiej utraty wpłaconych środków.

Właściwe inwestowanie polega na dywersyfikacji środków na różne inwestycje, co zmniejsza ryzyko odnotowania strat. Aby rozdzielić kapitał na kilka inwestycji musimy zatem posiadać odpowiednią sumę pieniędzy. Kolejny ważna rada dla traderów zaczynających swoją przygodę z rynkami Forex – unikaj bardzo wysokich dźwigni rzędu 500:1. Inwestowanie przy pomocy tych lewarów wymaga dużej wiedzy i doświadczenia. Ryzyko utraty całego zainwestowanego kapitału jest bardzo duże. Zaczynaj zatem od mniejszych dźwigni finansowych żeby lepiej zrozumieć ich działanie.

Aby efektywnie działać na rynkach Forex określ ile chciałbyś zarobić przez miesiąc, a także na jakie straty możesz sobie maksymalnie pozwolić. Znając te pułapy, będziesz mógł skuteczniej dostosować swoją strategię inwestowania. Pamiętaj, duży potencjalny zysk, to także duża potencjalna strata. Lepiej jest zarabiać mniej przy niższym ryzyku strat, niż móc zarobić bardzo dużo w godzinę, lecz w ostatecznym rozrachunku wszystko stracić.

Trzy główne typy brokerów

Wybierając odpowiedni serwis brokerski, musimy pamiętać, że brokerzy ze względu na ofertę dzielą się na trzy typy: MM – Market Maker, STP – Straight Through Processing i ECN – Electronic Communications Network. Czym różnią się poszczególne typy brokerów?

Market Marker – jest to idealny wybór dla początkujących traderów, którzy nie dysponują zasobnym portfelem inwestycyjnym. Market Marker czyli twórca rynku, nie kieruje Twoich zleceń do rynku Forex, jednak rozlicza się z nich na podstawie umowy z klientem, dysponując własnym rynkiem. Takie serwisy oferują wysoką dźwignię finansową, pozwalają zaczynać z niewielkim depozytem, a także zapewniają stały, lecz wysoki spread. Minusem tego typu brokera jest fakt, że dysponując własnym rynkiem może utrudniać inwestowanie traderom, którzy zaczynają odnotowywać wysokie zyski (na czym broker MM traci). Jeżeli jednak, posiadasz umiarkowany budżet, jest to typ dla Ciebie.

Straight Through Processing – w tym przypadku nie występuje konflikt interesów, tak jak w pierwszym typie. Twoje zyski nie powodują strat tego brokera, a to dlatego, że Twoje zlecenie jest bezpośrednio kierowane do dostawców płynności, którymi są banki lub inni brokerzy. To typowy pośrednik, między Tobą, a rynkiem. Takie serwisy zarabiają najczęściej na prowizjach od przeprowadzanych przez Ciebie transakcji. STP również nie wymaga zasobnego portfela na start oraz oferuje niski spread, choć zależny od sytuacji ekonomicznej na rynku.

Electronic Communications Network – Twoje zlecenie jest bezpośrednio kierowane do międzynarodowego rynku Forex. Handel u tego typu brokera jest całkowicie anonimowy, co jest dużym atutem dla bogatej części inwestorów. W tym typie brokerskim nasze fundusze są bardzo bezpieczne oraz możemy liczyć na niski spread. Niestety, jest to oferta adresowana wyłącznie do traderów posiadających pokaźny budżet na początek. Co więcej, brokerzy ECN naliczają prowizję od obrotu, czyli od transakcji, które zawiera broker.

Aspekty prawne związane z rynkiem Forex

Teraz kilka słów o aspektach prawnych. Przede wszystkim, powinniśmy unikać wyboru egzotycznych brokerów, zarejestrowanych w zagranicznych „kurortach”. To znak dla nas, że broker oszczędza na podatkach, a jego działalność może nie być odpowiednio nadzorowana przez stosowny organ. Wybór takiego brokera nie jest nielegalny, jednakże w ten sposób narażamy bezpieczeństwo naszego kapitału. Zdarzały się już bowiem sytuacje, w których na niesprawdzonych, egzotycznych serwisach brokerskich, traderzy odnotowujący duże zyski byli nagle blokowani, a pieniądze przepadały. Tylko dlatego, że serwis umieścił wzmiankę w regulaminie o możliwości takiego zachowania. Jednocześnie, brak organu nadzorującego sprawia, że za takie oszustwo wobec klienta, brokerowi nic nie grozi.

O czym zatem musimy pamiętać, żeby nasza przygoda z rynkiem Forex była w pełni legalna w świetle polskiego prawa? Oczywiście o podatkach. Z zarobków uzyskanych w trakcie inwestycji walutowych rozliczamy się przy pomocy formularza PIT-8C. Ten sam formularz obowiązuje w przypadku inwestycji giełdowych.

Większość rzetelnych serwisów brokerskich przed okresem rozliczeniowym wysyła nam wszystkie niezbędne informacje podatkowe, dzięki czemu wypełnienie PIT-a zajmuje chwilę i jest czystą formalnością. Niestety, niektórzy brokerzy takowych informacji nie podają i jesteśmy zmuszeni sami obliczyć wielkość naszego dochodu, od którego odprowadzimy podatek. Zgodnie z prawem, dochodem odnotowanym na transakcjach forexowych jest różnica między sumą przychodów, a sumą kosztów.

Dodatkowo, musimy pamiętać o tzw. podwójnym opodatkowaniu jeżeli korzystamy z brokera zagranicznego. Wtedy podlegamy prawu podatkowemu kraju, w którym mieszkamy. Mogą się jednak zdarzyć sytuacje, w których broker nie ma podpisanej umowy prawnej z Polską i naliczy nam podatek zgodnie z prawem kraju, w którym znajduje się jego siedziba. Aby uniknąć płacenia podwójnego podatku, możemy odliczyć koszt zagranicznego podatku od 19% podatku obowiązującego w Polsce. Co więcej, osoby zarabiające za pośrednictwem zagranicznego brokera, powinny także do PIT-u  dołączyć załącznik PIT/ZG przeznaczony dla osób uzyskujących dochód po za granicami swojego kraju.

Czym są opcje binarne?

Pojęcie opcji  binarnych zawsze idzie w parze z rynkiem Forex. Skomplikowane definicje tego pojęcia sprawiają, że bardzo wielu ludzi ma błędne przekonanie, że inwestowanie na rynku Forex wymaga co najmniej doktoratu z ekonomii. Opcje binarne to nic innego jak właśnie nasze inwestycje w różne aktywa w systemie transakcyjnym. Aktywami na rynku Forex są pary walutowe, towary i surowce, a także akcje giełdowe.

Opcje binarne wymagają umiejętności prognozowania zmian cen interesującego nas aktywa oraz na dokonaniu właściwej transakcji bazującej na naszych przewidywaniach. Na koniec trzy najważniejsze typy opcji binarnych, które musi znać każdy trader:

  1. Opcja Up/Down – klasyczny rodzaj inwestycji polegający na obstawieniu czy cena aktywa wzrośnie czy spadnie. Zakup aktywa ma dwa warianty: Call, jeżeli zakładamy, że jego cena wzrośnie, oraz Put, jeżeli według nas cena spadnie. Jest to najmniej ryzykowna opcja inwestycji z potencjalnym zyskiem rzędu 60-90%.
  2. One Touch – charakteryzuje się bardzo dużym potencjalnym zyskiem w granicach kilkuset procent. Obciążony bardzo dużym ryzykiem utraty kapitału. Tutaj również zakłada się, że cena aktywa wzrośnie lub spadnie w określonym przedziale czasowym. Ten typ wymaga już nieco więcej doświadczenia i umiejętności aby móc wykorzystać jego potencjał.
  3. 60 Seconds – Wszystko albo nic. Krótkotrwała inwestycja, w której prognozujemy zachowanie ceny aktywa w czasie 60 sekund. Potencjalne zyski są tutaj ogromne, podobnie jak potencjalne straty. Wielu doświadczonych traderów szerokim łukiem omija ten typ inwestycji, twierdząc, że jest to bardziej opcja hazardowa, która nie ma nic wspólnego z umiejętnością prognozowania zmian cenowych. Nie mniej jednak, jeżeli traderowi decydującemu się na ten typ opcji binarnych dopisze szczęście, w minutę może stać się bardzo zamożnym człowiekiem, wcześniej dysponując niewielkim kapitałem.

Podsumowanie

Powyższa lektura to tylko krótki wstęp do fascynującego świata inwestycji na rynkach Forex. Więcej informacji znajdziesz w artykułach opisujących konkretny aspekty działania opcji binarnych. Kluczem w tego typu inwestycjach jest tak naprawdę zdrowy rozsądek. Wielu ludzi mających już za sobą przygodę z rynkami Forex, na początku swojej działalności traderskiej dało się wpędzić w coś, co możemy nazwać gorączką złotą. Forex nie jest miejscem do zgarniania milionów w ułamku sekundy. To rynek inwestycyjny, który podobnie jak giełda wymaga odpowiedniego przygotowania. Od Twojej wiedzy i umiejętności zależeć będzie los Twojego kapitału. Z całą pewnością, dla osób, których cechuje właśnie zdrowy rozsądek, Forex to właściwe miejsce, w którym mogą idealnie sprawdzić się w roli tradera.

Forexowy słownik najważniejszych pojęć

Aktywa – czyli to czym dysponujesz, waluta, towar, papiery wartościowe

Aprecjacja – umocnienie się waluty na ryku, wzrost jej wartości

Ask – cena po której inwestor odkupi Twoją walutę

Bazowa waluta – pierwsza waluta w parze walutowej, jest punktem odniesienia dla kwotowanej

Bear market – rynek niedźwiedzia, trend spadkowy na rynku Forex

Bid – cena po której inwestor sprzedaje walutę

Bull Market – rynek byka, trend wzrostowy na rynku Forex

CFD – contract or difference, kontrakt, kontrakt, który pozwala Ci zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach aktywów.

Demo – konto, które pozwala Ci przetestować system transakcyjny przy pomocy wirtualnych pieniędzy

Deprecjacja – osłabienie się waluty na rynku, spadek jej wartości

Dźwignia – inaczej lewar, jest to mnożnik, który pozwala przy niewielkim depozycie zabezpieczającym zarabiać dużo większe pieniądze, jednakże z większym ryzykiem utraty środków

Egzotyczne pary walutowe – czyli waluty o niskiej popularności i płynności na rynku

EOD – end of day order – zlecenie ważne do końca sesji

Hedging – strategia mająca na celu ograniczenie ryzyka strat

Korekta – krótkoterminowe wahania cen w kierunku przeciwnym do długoterminowego. Inaczej nazywane odreagowaniem waluty

Kurs – cena instrumentu bazowego wyrażona w wartości walutowej

Kwotowana waluta – druga waluta w parze walutowej. Na jej podstawie naliczane są ewentualne zyski lub straty

Lot – jest to standardowa wielkość transakcji, czyli 100 000 jednostek waluty bazowej

Majors – główne pary walutowe

Margin – inna nazwa dla depozytu zabezpieczającego czyli środków na Twoim koncie

Margin Call – wezwanie do uzupełnienia depozytu przez tradera notującego straty na swoim rachunku

Micro Lot – 1/100 lota, 1000 jednostek waluty bazowej

Mini Lot – 1/10 lota, 10 000 jednostek waluty bazowej

Minors – drugorzędne pary walutowe

Para walutowa – zestawienie dwóch walut, bazowej i kwotowanej

Pip – jeden punkt bazowy, najmniejsza różnica w zmianie kursu waluty wynosząca 0,0001

Rollover – przesunięcie daty zakończenia transakcji z uwzględnieniem korekty ceny

Spread – widełki cenowe, różnica między bid i ask, czyli kursem kupna i kursem sprzedaży

Stop Loss – rodzaj zlecenia, mający za zadanie zabezpieczenie środków tradera przed zbyt dużą stratą

Take Profit – rodzaj zlecenia, który zakłada zadowalający zysk i w przypadku jego odnotowania zamyka transakcję

Tick – jest to najmniejsza zmiana ceny waluty, czyli o 1 pip

Trend – kierunek w jakim podąża cena waluty lub innych aktywów (wzrostowy, spadkowy, horyzostanlny)

Wolumen – Liczba wszystkich transakcji zawartych w określonym czasie